Home » Latest Stories » ಬಿಸಿನೆಸ್ » ಹೋಮ್ ಬೇಸ್ಡ್ ಬಿಸಿನೆಸ್ » ಸಣ್ಣ ವ್ಯವಹಾರಕ್ಕೆ ಹಣ (Funding for Small Business): ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ನಿಮ್ಮ ಮಾರ್ಗದರ್ಶಿ

ಸಣ್ಣ ವ್ಯವಹಾರಕ್ಕೆ ಹಣ (Funding for Small Business): ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ನಿಮ್ಮ ಮಾರ್ಗದರ್ಶಿ

by Boss Wallah Blogs

ಸಣ್ಣ ವ್ಯವಹಾರಕ್ಕೆ ಹಣ (Funding for Small Business) ಪಡೆಯುವುದು ಬೆಳವಣಿಗೆ ಮತ್ತು ಸುಸ್ಥಿರತೆಗೆ ಒಂದು ನಿರ್ಣಾಯಕ ಹೆಜ್ಜೆಯಾಗಿದೆ. ನೀವು ಬೆಂಗಳೂರಿನಲ್ಲಿ ಉದಯೋನ್ಮುಖ ಉದ್ಯಮಿಯಾಗಲಿ ಅಥವಾ ಭಾರತದಾದ್ಯಂತ ಅನುಭವಿ ಸಣ್ಣ ವ್ಯವಹಾರ ಮಾಲೀಕರಾಗಲಿ, ಸರಿಯಾದ ಹಣಕಾಸಿನ ಸಂಪನ್ಮೂಲಗಳನ್ನು ಪಡೆಯುವುದು ಎಲ್ಲವನ್ನೂ ಬದಲಾಯಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ಲೇಖನವು ಹಣವನ್ನು ಪಡೆಯುವ ವಿವಿಧ ಮಾರ್ಗಗಳ ಮೂಲಕ ನಿಮಗೆ ಮಾರ್ಗದರ್ಶನ ನೀಡುತ್ತದೆ, ಸಂಕೀರ್ಣತೆಗಳನ್ನು ನ್ಯಾವಿಗೇಟ್ ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ನಿಮಗೆ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಹಣಕಾಸು ಆಯ್ಕೆಗಳಿಗೆ ಧುಮುಕುವ ಮೊದಲು, ನಿಮ್ಮ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಹಣಕಾಸಿನ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯ. ಈ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ:

  • ಪ್ರಾರಂಭ vs ಬೆಳವಣಿಗೆ (Startup vs Growth): ನೀವು ಹೊಸ ಉದ್ಯಮವನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುತ್ತಿದ್ದೀರಾ ಅಥವಾ ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವದನ್ನು ವಿಸ್ತರಿಸುತ್ತಿದ್ದೀರಾ? ಸ್ಟಾರ್ಟಪ್‌ಗಳಿಗೆ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಆರಂಭಿಕ ಬಂಡವಾಳದ ಅಗತ್ಯವಿರುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಸ್ಥಾಪಿತ ವ್ಯವಹಾರಗಳಿಗೆ ಕಾರ್ಯನಿರತ ಬಂಡವಾಳ ಅಥವಾ ವಿಸ್ತರಣಾ ಸಾಲಗಳು ಬೇಕಾಗಬಹುದು.
  • ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಮೊತ್ತ (Amount Required): ನಿಮಗೆ ಎಷ್ಟು ಬಂಡವಾಳ ಬೇಕು? ನಿಖರವಾದ ಅಂಕಿ ಅಂಶವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದು ಸರಿಯಾದ ಹಣಕಾಸು ಮೂಲಗಳನ್ನು ಗುರಿಯಾಗಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
  • ಹಣಕಾಸಿನ ಉದ್ದೇಶ (Purpose of Funding): ಹಣವನ್ನು ಯಾವುದಕ್ಕಾಗಿ ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ? ಉಪಕರಣ ಖರೀದಿ, ದಾಸ್ತಾನು, ಮಾರ್ಕೆಟಿಂಗ್ ಅಥವಾ ದೈನಂದಿನ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗಳು?
  • ಮರುಪಾವತಿ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ (Repayment Capacity): ನೀವು ವಾಸ್ತವಿಕವಾಗಿ ಸಾಲ ಪಡೆದ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಮರುಪಾವತಿ ಮಾಡಬಹುದೇ? ನಿಮ್ಮ ನಗದು ಹರಿವು ಮತ್ತು ಅಂದಾಜು ಆದಾಯವನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಿ.

ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಹಣಕಾಸು ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಅನ್ವೇಷಿಸುವುದು

ಭಾರತದ ಆರ್ಥಿಕ ಭೂದೃಶ್ಯವು ಸಣ್ಣ ವ್ಯವಹಾರಗಳಿಗೆ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಹಣಕಾಸು ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಇಲ್ಲಿ ಒಂದು ವಿವರವಿದೆ:

(Source – Freepik)
  • ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸಾಲಗಳು ಜನಪ್ರಿಯ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿ ಉಳಿದಿವೆ.
  • ಪ್ರಧಾನ ಮಂತ್ರಿ ಮುದ್ರಾ ಯೋಜನೆ (PMMY) ನಂತಹ ಯೋಜನೆಗಳು ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಅಲ್ಲದ, ಕೃಷಿಯೇತರ ಸಣ್ಣ/ಸೂಕ್ಷ್ಮ ಉದ್ಯಮಗಳಿಗೆ ₹10 ಲಕ್ಷದವರೆಗೆ ಸಾಲವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ.
  • ಮುಖ್ಯ ಅಂಶ (Key Point): ಬ್ಯಾಂಕುಗಳಿಗೆ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಬಲವಾದ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಇತಿಹಾಸ, ವ್ಯಾಪಾರ ಯೋಜನೆ ಮತ್ತು ಭದ್ರತೆ ಅಗತ್ಯವಿರುತ್ತದೆ.
  • ಉದಾಹರಣೆ: ಸೂರತ್‌ನಲ್ಲಿರುವ ಸಣ್ಣ ಜವಳಿ ವ್ಯಾಪಾರವು ಹೊಸ ನೇಯ್ಗೆ ಯಂತ್ರಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಲು ಸಾಲವನ್ನು ಪಡೆಯಲು PMMY ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಅರ್ಜಿ ಸಲ್ಲಿಸಬಹುದು.
(Source – Freepik)
  • ಭಾರತ ಸರ್ಕಾರವು ಸಣ್ಣ ವ್ಯವಹಾರಗಳನ್ನು ಬೆಂಬಲಿಸಲು ಹಲವಾರು ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.
  • ಸೂಕ್ಷ್ಮ ಮತ್ತು ಸಣ್ಣ ಉದ್ಯಮಗಳಿಗೆ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಗ್ಯಾರಂಟಿ ಫಂಡ್ ಟ್ರಸ್ಟ್ (CGTMSE) ಸಾಲದಾತರಿಗೆ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಗ್ಯಾರಂಟಿಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ, ಬ್ಯಾಂಕುಗಳಿಗೆ ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
  • ಸ್ಟ್ಯಾಂಡ್-ಅಪ್ ಇಂಡಿಯಾ ಯೋಜನೆ ಪರಿಶಿಷ್ಟ ಜಾತಿ (SC), ಪರಿಶಿಷ್ಟ ಪಂಗಡ (ST) ಮತ್ತು ಮಹಿಳಾ ಉದ್ಯಮಿಗಳಲ್ಲಿ ಉದ್ಯಮಶೀಲತೆಯನ್ನು ಉತ್ತೇಜಿಸುತ್ತದೆ.
  • ಮುಖ್ಯ ಅಂಶ (Key Point): ಸರ್ಕಾರಿ ಯೋಜನೆಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಮತ್ತು ಹೊಂದಿಕೊಳ್ಳುವ ಮರುಪಾವತಿ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ.
(Source – Freepik)
  • ವೆಂಚರ್ ಕ್ಯಾಪಿಟಲಿಸ್ಟ್‌ಗಳು (VCs) ಮತ್ತು ಏಂಜೆಲ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಇಕ್ವಿಟಿ ವಿನಿಮಯವಾಗಿ ಹಣವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತಾರೆ.
  • ಅವರು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವಿರುವ ಸ್ಟಾರ್ಟಪ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ.
  • ಮುಖ್ಯ ಅಂಶ (Key Point): ಈ ಆಯ್ಕೆಯು ನವೀನ ಆಲೋಚನೆಗಳು ಮತ್ತು ಸ್ಕೇಲೆಬಲ್ ಮಾದರಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ವ್ಯವಹಾರಗಳಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ.
  • ಉದಾಹರಣೆ: ಮುಂಬೈನಲ್ಲಿ AI-ಚಾಲಿತ ಇ-ಕಾಮರ್ಸ್ ಪರಿಹಾರವನ್ನು ಅಭಿವೃದ್ಧಿಪಡಿಸುತ್ತಿರುವ ಟೆಕ್ ಸ್ಟಾರ್ಟಪ್ VC ಹಣವನ್ನು ಆಕರ್ಷಿಸಬಹುದು.

💡 ಪ್ರೊ ಟಿಪ್: ನೀವು ವ್ಯವಹಾರವನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು ಬಯಸಿದರೆ ಆದರೆ ನಿಮಗೆ ತುಂಬಾ ಅನುಮಾನಗಳಿದ್ದರೆ, ಮಾರ್ಗದರ್ಶನಕ್ಕಾಗಿ Boss Wallah ನಿಂದ ಮನೆಯಿಂದ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಬಹುದಾದ ವ್ಯವಹಾರ ತಜ್ಞರನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸಿ – https://bw1.in/1112

  • MFIs ಸೂಕ್ಷ್ಮ ಮತ್ತು ಸಣ್ಣ ವ್ಯವಹಾರಗಳಿಗೆ, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಗ್ರಾಮೀಣ ಪ್ರದೇಶಗಳಲ್ಲಿ ಸಣ್ಣ ಸಾಲಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ.
  • ಅವರು ಹಣಕಾಸಿನ ಸೇರ್ಪಡೆ ಮತ್ತು ಹಿಂದುಳಿದ ಸಮುದಾಯಗಳನ್ನು ಸಬಲೀಕರಣಗೊಳಿಸುವುದರ ಮೇಲೆ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸುತ್ತಾರೆ.
  • ಮುಖ್ಯ ಅಂಶ (Key Point): MFIs ಹೊಂದಿಕೊಳ್ಳುವ ಮರುಪಾವತಿ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕನಿಷ್ಠ ಭದ್ರತೆಯ ಅಗತ್ಯವಿರುತ್ತದೆ.
(Source -Freepik)
  • ಕ್ರೌಡ್‌ಫಂಡಿಂಗ್ ಪ್ಲಾಟ್‌ಫಾರ್ಮ್‌ಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಂಖ್ಯೆಯ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಲು ನಿಮಗೆ ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತವೆ.
  • ಈ ಆಯ್ಕೆಯು ವಿಶಿಷ್ಟ ಉತ್ಪನ್ನಗಳು ಅಥವಾ ಸಾಮಾಜಿಕ ಪರಿಣಾಮದ ಉಪಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ವ್ಯವಹಾರಗಳಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ.
  • ಮುಖ್ಯ ಅಂಶ (Key Point): ಯಶಸ್ವಿ ಕ್ರೌಡ್‌ಫಂಡಿಂಗ್ ಅಭಿಯಾನಗಳಿಗೆ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ಮಾರ್ಕೆಟಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಸಮುದಾಯದ ತೊಡಗಿಸಿಕೊಳ್ಳುವಿಕೆ ನಿರ್ಣಾಯಕವಾಗಿದೆ.
  • ಉದಾಹರಣೆ: ರಾಜಸ್ಥಾನದಲ್ಲಿನ ಕರಕುಶಲ ವ್ಯಾಪಾರವು ತನ್ನ ಉತ್ಪಾದನಾ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ವಿಸ್ತರಿಸಲು ಕ್ರೌಡ್‌ಫಂಡಿಂಗ್ ಅನ್ನು ಬಳಸಬಹುದು.
  • NBFCs ವ್ಯಾಪಾರ ಸಾಲಗಳು ಸೇರಿದಂತೆ ವಿವಿಧ ಹಣಕಾಸು ಉತ್ಪನ್ನಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ.
  • ಅವರು ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ವೇಗವಾದ ಸಾಲ ಸಂಸ್ಕರಣಾ ಸಮಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತಾರೆ.
  • ಮುಖ್ಯ ಅಂಶ (Key Point): NBFCs ಹೆಚ್ಚಿನ ಬಡ್ಡಿದರವನ್ನು ವಿಧಿಸಬಹುದು.

ವ್ಯವಹಾರವನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುವುದು ಸವಾಲಿನದ್ದಾಗಿರಬಹುದು, ಆದರೆ ನೀವು ಅದನ್ನು ಏಕಾಂಗಿಯಾಗಿ ಮಾಡಬೇಕಾಗಿಲ್ಲ! Boss Wallah ನಲ್ಲಿ, ನಮ್ಮ 2,000+ ವ್ಯವಹಾರ ತಜ್ಞರು ಮೌಲ್ಯಯುತ ಒಳನೋಟಗಳು ಮತ್ತು ಮಾರ್ಗದರ್ಶನವನ್ನು ಒದಗಿಸಲು ಸಿದ್ಧರಾಗಿದ್ದಾರೆ. ನಿಮಗೆ ಮಾರ್ಕೆಟಿಂಗ್, ಹಣಕಾಸು, ಸೋರ್ಸಿಂಗ್ ಅಥವಾ ಯಾವುದೇ ವ್ಯವಹಾರದ ಯಾವುದೇ ಇತರ ಕ್ಷೇತ್ರದಲ್ಲಿ ಸಹಾಯ ಬೇಕಾಗಲಿ, ನಮ್ಮ ವ್ಯವಹಾರ ತಜ್ಞರು ನಿಮ್ಮ ಯಶಸ್ಸಿಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡಲು ಇಲ್ಲಿದ್ದಾರೆ – https://bw1.in/1112

ಯಾವ ವ್ಯವಹಾರವನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಬೇಕು ಎಂದು ಗೊಂದಲವಿದೆಯೇ?

ನಿಮ್ಮ ಸ್ವಂತ ವ್ಯವಹಾರವನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು ಬಯಸುತ್ತೀರಾ ಆದರೆ ಯಾವುದನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬೇಕೆಂದು ಖಚಿತವಿಲ್ಲವೇ? Boss Wallah ಅನ್ನು ಅನ್ವೇಷಿಸಿ, ಅಲ್ಲಿ ನೀವು ಯಶಸ್ವಿ ವ್ಯವಹಾರ ಮಾಲೀಕರಿಂದ 500+ ಕೋರ್ಸ್‌ಗಳನ್ನು ಕಾಣಬಹುದು, ಇದು ವಿವಿಧ ವ್ಯವಹಾರಗಳನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು ಮತ್ತು ಬೆಳೆಸಲು ಪ್ರಾಯೋಗಿಕ, ಹಂತ-ಹಂತದ ಮಾರ್ಗದರ್ಶಿಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ಇಂದು ನಿಮ್ಮ ಪರಿಪೂರ್ಣ ವ್ಯವಹಾರ ಕಲ್ಪನೆಯನ್ನು ಕಂಡುಕೊಳ್ಳಿ – https://bw1.in/1106

ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ಉದ್ಯಮಿಗಳಿಗೆ ಸಣ್ಣ ವ್ಯವಹಾರಕ್ಕೆ ಹಣ (Funding for Small Business) ಪಡೆಯುವುದು ಒಂದು ಪ್ರಮುಖ ಹೆಜ್ಜೆಯಾಗಿದೆ. ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಅಗತ್ಯಗಳನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವ ಮೂಲಕ ಮತ್ತು ಲಭ್ಯವಿರುವ ವಿವಿಧ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಅನ್ವೇಷಿಸುವ ಮೂಲಕ, ನಿಮ್ಮ ವ್ಯಾಪಾರ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ನೀವು ಪಡೆಯಬಹುದು. ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಸಂಶೋಧಿಸಲು, ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸಲು ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಅಗತ್ಯಗಳು ಮತ್ತು ಸಾಮರ್ಥ್ಯಗಳಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾದ ಹಣಕಾಸು ಮೂಲವನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ನೆನಪಿಡಿ.

ಪ್ರಧಾನ ಮಂತ್ರಿ ಮುದ್ರಾ ಯೋಜನೆ (PMMY) ಎಂದರೇನು?

PMMY ಒಂದು ಸರ್ಕಾರಿ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದ್ದು, ಇದು ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಅಲ್ಲದ, ಕೃಷಿಯೇತರ ಸಣ್ಣ/ಸೂಕ್ಷ್ಮ ಉದ್ಯಮಗಳಿಗೆ ₹10 ಲಕ್ಷದವರೆಗೆ ಸಾಲವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.

ಸಣ್ಣ ವ್ಯಾಪಾರ ಸಾಲಕ್ಕೆ ಯಾವ ದಾಖಲೆಗಳು ಬೇಕಾಗುತ್ತವೆ?

ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ನಿಮಗೆ ವ್ಯಾಪಾರ ಯೋಜನೆ, ಹಣಕಾಸು ಹೇಳಿಕೆಗಳು, KYC ದಾಖಲೆಗಳು ಮತ್ತು ವ್ಯಾಪಾರ ನೋಂದಣಿಯ ಪುರಾವೆ ಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.

ಸೂಕ್ಷ್ಮ ಮತ್ತು ಸಣ್ಣ ಉದ್ಯಮಗಳಿಗೆ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಗ್ಯಾರಂಟಿ ಫಂಡ್ ಟ್ರಸ್ಟ್ (CGTMSE) ಎಂದರೇನು?

CGTMSE ಸಣ್ಣ ವ್ಯವಹಾರಗಳಿಗೆ ಸಾಲ ನೀಡುವಾಗ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳಿಗೆ ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಸಾಲದಾತರಿಗೆ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಗ್ಯಾರಂಟಿಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.

ನನ್ನ ಸ್ಟಾರ್ಟಪ್‌ಗಾಗಿ ಏಂಜೆಲ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ನಾನು ಹೇಗೆ ಕಂಡುಹಿಡಿಯಬಹುದು?

ನೀವು ಉದ್ಯಮದ ಕಾರ್ಯಕ್ರಮಗಳಲ್ಲಿ ನೆಟ್‌ವರ್ಕಿಂಗ್ ಮಾಡಬಹುದು, ಪಿಚ್ ಸ್ಪರ್ಧೆಗಳಲ್ಲಿ ಭಾಗವಹಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ಸ್ಟಾರ್ಟಪ್‌ಗಳನ್ನು ಹೂಡಿಕೆದಾರರೊಂದಿಗೆ ಸಂಪರ್ಕಿಸುವ ಆನ್‌ಲೈನ್ ಪ್ಲಾಟ್‌ಫಾರ್ಮ್‌ಗಳನ್ನು ಬಳಸಬಹುದು.

Related Posts

© 2025 bosswallah.com (Boss Wallah Technologies Private Limited.  All rights reserved.